套现交易对方拖延不给钱，能定性为诈骗吗？
站在法律专业角度，套现交易本身属于违法行为，但若交易对方故意拖延支付款项，是否构成诈骗需要满足三个核心要件：一是行为人存在虚构事实或隐瞒真相的欺诈行为；二是受害人基于错误认识处分财产；三是行为人具有非法占有目的。《刑法》第266条规定，只有具备这三个条件才构成诈骗罪。但套现交易因涉及灰色地带，司法机关在认定时会更谨慎。
为什么套现纠纷难被定性为诈骗？
很多人在遭遇套现交易纠纷时，第一反应就是报警说被诈骗。但实际情况比想象中复杂：
1. 双方都清楚交易违法性，套现本身违反《反洗钱法》和金融管理规定
2. 交易过程缺乏正规证据链，聊天记录、口头约定很难作为有效证据
3. 对方以"暂时资金周转困难"为由拖延，难以证明其主观故意
去年杭州就有典型案例，持卡人通过POS机套现15万后对方失联，法院最终以经济纠纷处理而非刑事立案。
遇到拖延付款的正确应对姿势
千万别觉得金额小就自认倒霉！建议按这个流程处理：
第一步：立即停止继续交易，保存所有聊天记录、转账凭证
第二步：通过书面形式（短信/微信）正式催告，要求明确还款时间
第三步：若超期未履行，可向法院提起不当得利之诉（不是借贷纠纷）
第四步：金额超过5000元可尝试向经侦部门报案，提供完整的资金流向证据
特别提醒：切忌使用威胁、暴力等非法手段催收，让自己反成被告！
套现交易暗藏的五大法律风险
除了收不到钱的风险，参与者还面临：
1. 信用卡诈骗罪：若使用伪造资料办卡套现
2. 非法经营罪：专业从事套现业务的中介
3. 洗钱罪：涉及大额资金异常流动
4. 高利转贷罪：套取信贷资金转贷他人
5. 民事追偿：银行发现后有权要求立即还款
去年上海破获的"职业套现团伙"案中，主犯因非法经营罪被判刑5年，参与者全部列入征信黑名单。
常见问题解答
问题1：对方说好3天返现，拖了两个月算诈骗吗？
答：单纯拖延不必然构成诈骗，关键看是否一开始就打算侵吞资金。若对方能提供周转困难的合理证明（如银行流水），更倾向民事纠纷。
问题2：通过支付宝扫码套现，有交易记录能报警吗？
答：可以报警但立案难度大。建议先通过支付宝投诉通道，平台冻结对方账户。保存完整的聊天记录和扫码截图。
问题3：中介收完卡就跑路，能告他诈骗吗？
答：若中介虚构pos机费率等关键信息，构成诈骗。但需提供其虚假宣传的证据，单纯失联更被认定为合同诈骗。
问题4：被套现方威胁要举报，该怎么反制？
答：立即停止交易并咨询律师。《反不正当竞争法》，恶意举报构成商业诋毁。但需自身行为合法性，双方案底都不干净。
问题5：法院会受理套现引发的经济纠纷吗？
答：原则上会受理，但《民法典》153条，因违背公序良俗驳回诉讼请求。新规明确，非法债务不受法律保护。
